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Definición:

Necesidad:

Se necesita que se puedan realizar modificaciones de pagos directamente desde la cuenta corriente.

Contexto:

Actualmente cualquier modificación que se necesite realizar sobre el set de cuotas o items de pago de un negocio, se debe realizar directamente desde la forma de pago, modificando o anexando la minuta CV.

Problemática:

Estas modificaciones en la forma de pago, son engorrosas ya que si se necesitan modificar set de cuotas o ítems de cuotas que ya se encuentran documentadas, el sistema te obliga a reversar primero antes de modificar, lo cual es un problema ya que muchas veces obliga a reversar pagos que ya están realizados hace tiempo para poder modificar o agregar X cuotas a un negocio.

Solución:

Es por esto, que la solución que ofrecemos es poder realizar las modificaciones de los set de cuotas y/o Items de pago, directamente desde la cuenta Corriente.

Para ello, es que queremos crear una nueva opción mediante un botón “Regularizar” permitiendo que solvente 2 nuevos casos:

Aumentar o disminuir distintos tipos de cuotas, reasignando las diferencias a las cuota de CH.

1.- Nuevo Botón “Regularizar” . El cual permitirá modificar el valor de total del Ítem de pago de las siguientes cuotas:

• Financiamiento Directo

• Saldo de Cuota Inicial

Este deberá permitir AUMENTAR o DISMINUIR el total del valor del item

A.-Aumentar valor total del Ítem:

Que permita Aumentar el valor total del ítem de pago (monto pactado) directamente desde el botón regularizar.

Ejemplo: Si el ítem (monto pactado) de pago de Financiamiento Directo (FP) es: 800 S/ , que permita aumentarlo a 1000 S/ y que este valor extra aumentado, se reste del Crédito Hipotecario (CH). Esta alternativa aparecerá como opción al apretar el botón “Regularizar”

B.- Disminuir el valor total del Ítem:

Que permita disminuir el valor total del ítem de pago (monto pactado) directamente desde el botón regularizar.

Si el ítem de pago (monto pactado) de Financiamiento Directo (FP) es: 800 S/, que permita disminuirlo a 500 S/ (Funcionalidad Nueva) y esos S/ que sobran sumarlas al Crédito Hipotecario (CH).

Ventajas de lo anterior:

• No se modifica la Minuta CV original y genera un nuevo documento con el cambio.

• Es mas rápido ya que no será necesario modificar el negocio como tal

• Se toma una funcionalidad que ya existe , que es “Refinanciar” y se potencia al máximo su funcionalidad, sin necesidad de crear funciones de cero.

• No será necesario tener que reversar cuotas del Ítem de pago a modificar.

• Se guarda la historia de la Minuta CV y se crea un nuevo documento con el cambio de la cuenta corriente.

• Seguridad, ya que será por permiso de usuario quien podrá realizar estas modificaciones.

Definiciones Técnicas 

1.- Creación de permiso de Usuario:

Se creará un permiso de usuario el cual activara el botón de Regularizar en la cuenta corriente, siempre que este seleccionado en Administración<Usuarios<Permite Regularizar.

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Se verá de la siguiente manera, una vez este activado:

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 2.- Creación de configuración de número cuotas a regularizar:

Se creará un nuevo permiso por etapa de proyecto que permita configurar el tope de cuotas a regularizar por negocio para esa etapa, tanto para el aumento de monto para FP y/o PR.

Esta cantidad de cuotas deberán ser extras a las cuotas que falten para el tope de recepción municipal y si se encuentran configuradas las cuotas de fecha Post RM, entonces estas cuotas extras se habilitaran extras a esa fecha de Post RM.

(Por lo tanto, si tengo 5 cuotas para llegar a RM y además tengo 2 cuotas Post RM, y configuro 3 cuotas en regularizar, se verán u total de 10 cuotas para regularizar. distinto a esto, sino tengo cuotas de RM ni de post RM, y configuro 5 cuotas en regularizar, se verán solo estas 5 cuotas al regularizar en Cuenta Corriente).

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Se verán de la sigte manera:

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3.- Creación de Modal “Regularizar”

Estará modal constará con varias funcionalidades que iré detallando una en una (con letras de A…N)

Funcionalidades:

A.- Validación de negocios del cliente en cuenta corriente para Regularizar:

Una vez seleccionado el botón Regularizar, se abrirá una modal en donde se mostrarán todos los negocios asociados al cliente, desde donde el usuario podrá seleccionar cual será el negocio a Regularizar. (En otras palabras, esto pórque la cuenta corriente visualiza todos los negocios que pueda tener un cliente y si un cliente tiene mas de 1 negocio, entonces es importante seleccionar cual se deseará modificar)

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B.- Aumentar valor total del Item:

Se necesita que este nuevo botón permita cambiar y aumentar el valor total del Item de cuotas PR, FP, CE, SU, AH . Para ello se deberá pinchar el botón regularizar, el cual mostrará lo sigte:

Se deberá seleccionar la cuota que deseará regularizar.

• Opción de modificación de cuotas: PR, FP, CE

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• Opción de modificación de cuotas: SU, AH

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La función de aumentar permite lo sigte:

• Aumentar el valor del item de la cuota de PR, FP , su o AH

• Generar nuevas cuotas extras a las que ya vienen sin documentar desde la forma de pago

Al aumentar cualquiera de estas cuotas seleccionada, se deberá seleccionar de donde se restara el monto que se querrá aumentar (se selecciona CE o CH, vendrá siempre por defecto la cuota de CH a no ser que el usuario quiera cambiarla por CE).

• Función aumentar otras cuotas ( PR- CE- AH):

Para el caso de aumento de estas cuotas que no poseen subcuotas (como FP), se selecciona la cuota a aumentar, se selecciona de donde que cuota se restará su valor y luego se ingresará el valor a aumentar.

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Una vez ingresado el monto a aumentar, en UF o %, se mostrará la cuota con el nuevo valor.

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Como se ve en la imagen se crea la cuota con el nuevo valor (aumentado).

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• Función aumentar cuota de FP:

Será necesario seleccionar la cuota FP, el sistema traerá el valor de FP original que viene desde la forma de pago (500) y luego ofrecerá la opción de seleccionar si desea aumentar o disminuir el valor..

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Una vez seleccionada la cuota a aumentar, será necesario, seleccionar de cual cuota se restará el monto a aumenta;, luego se ingresará el valor a aumentar y también el usuario podrá seleccionar una fecha de referencia de cálculo de la Uf. Si no se selecciona una Fecha de UF de referencia en especial, el sistema realizará el calculo en base a la UF del día en que se esta realizando la Regularización.

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Ingresado el monto a aumentar, la modal mostrará un resumen con el nuevo valor de la cuota. Además permitirá seleccionar si el nuevo valor se agregará de manera automática o de manera manual según desee.

Modo automático: el sistema repartirá de manera automática en el nuevo valor en las cuotas que están sin documentar. (este valor se agregará de manera extra al valor inicial de las cuotas sin documentar. Nunca se podrá tocar o editar la cuota que ya esta documentada y que viene No editable).

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Modo Manual: Permitirá que el usuario ingrese el valor a aumentar en la o las cuotas que desee en las cuotas que están sin documentar

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Es importante considerar que una vez ingresado el valor a aumentar, el modal mostrará todas las cuotas que vienen de la Forma de pago tal cual, por lo que si el negocio en Forma de pago tiene cuotas documentadas, y otras sin documentar, la modal mostrará las documentadas de manera NO EDITABLE y las cuotas sin documentar de manera EDITABLE

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También es posible generar mas o nuevas cuotas extras a las que ya vienen sin documentar desde la forma de pago. Este tope de cuotas estará determinado por la cantidad de cuotas configuradas en la administración<Etapa<Cuotas a Regularizar y una vez seleccionado el total de nuevas cuotas, estas se crearán bajo las cuotas que ya vienen de la forma de pago.

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Función aumentar otras cuotas ( PR- CE- AH):

Para el caso de aumento de estas cuotas que no poseen subcuotas (como FP), se selecciona la cuota a aumentar, se selecciona de donde que cuota se restará su valor y luego se ingresará el valor a aumentar.

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Una vez ingresado el monto a aumentar, en UF o %, se mostrará la cuota con el nuevo valor.

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Como se ve en la imagen se crea la cuota con el nuevo valor (aumentado).

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Función aumentar cuotas (SU- AH):

El sistema permitirá al usuario aumentar o disminuir la o las cuotas de subsidios que el cliente posea activo desde la administración. De esta manera, si solo tiene activo el subsidio DS19, podrá solo editar las cuotas de Capitación, Integración y/o Base.

En el caso de la imagen el cliente solo tiene subsidio Normal activo, por lo que es el único subsidio que podrá aumentar o disminuir.

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mencionado lo anterior, el sistema mostrará la información pactada original referente al subsidio a modificar:

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luego permitirá ingresar el valor a aumentar y mostrará el nuevo valor de la cuota.

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Realizado lo anterior, este nuevo valor se actualizara en la cuenta corriente.

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Consideraciones:

• Deberá considerar el tope de cuotas a generar que se configuró en la etapa (nuevo)

• Si el negocio tiene CE y/o CH, se debe mostrar la opción de donde restar la o las cuotas extras que se aumentaron a Financiamiento propio, por defecto deberá mostrar siempre Crédito Hipotecario.

• Esta opción para el caso de aumentar el item de FP, solo debe habilitarse siempre y cuando el cliente tenga o, CE, CH, de lo contrario no será posible aumentar el valor del item de FP ya que sobrepasara el 100% del valor venta al no tener de donde descontarlo (netearlo).

• Para el caso de aumentar el item de PR, solo debe habilitarse siempre y cuando el cliente tenga o, FP, CE, CH, de lo contrario no será posible aumentar el valor del item de PR ya que sobrepasara el 100% del valor venta al no tener de donde descontarlo (netearlo).

• Considerar los casos de los clientes que no tienen la configuración de PR en cuotas, solo podrán aumentar el valor total del item PR (en una sola cuota).

• Siempre se podrán editar las cuotas que estén sin documentar, de lo contrario, será necesario Reversar.

C.- Funcionalidad Disminuir:

Esta funcionalidad, permite al usuario poder disminuir el valor de las sigtes cuotas: PR, FP, CE. SU, AH.

Consideraciones:

Este valor se podrá eliminar siempre y cuando la cuota a disminuir este sin documentar y el valor a disminuir ni podrá superar el valor de la cuota en si. Ejemplo:

Si la cuota a Disminuir es por ejemplo: 100 UF de PR o CE o SU o AH (solo de 1 cuota), el usuario podrá:

• Eliminar la cuota, dejándola en cero

• Disminuir la cuota en un monto no superior a 100 UF (o a valor de la cuota misma)

• Si la cuota esta documentada, esta no podra disminuirse y será necesario reversar la cuota previamente en Cta. cte para luego desde el botón “Regularizar”, disminuir o eliminar.

. Ahora bien, si el item de cuota a disminuir posee mas de una cuota, como por ejemplo FP, en ese caso solo podrá disminuir el equivalente del valor que tiene la suma de las cuotas sin documentar.

Ejemplo:

Se desea disminuir la cuota de FP de 250 que esta creada con 5 cuotas de 50 c/u y en donde 2 están documentadas y 3 sin documentar:

• El valor máximo a disminuir será el de la suma de las cuotas que están sin documentar, ósea: 150 UF

Para disminuir cuotas, solo deberá seleccionar la cuota, indicar que desea disminuir y seleccionar a que cuota deseará que se sume el valor a disminuir.

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Una vez seleccionado lo anterior, se ingresara el valor a disminuir.

Se ingresa el valor a disminuir (-100)

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y el modal mostrará el valor la nueva cuota de CE, (que era de 200 UF, ahora queda en 100 Uf , en 1 sola cuota, ya que la cuota de CE, es solo 1)

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Una vez, guardado los cambios, la cuota en la cuenta corriente se actualizará con el nuevo monto (100uf)

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D.- Notificaciones:

Esta mejora enviará avisos a el o los usuarios internos del sistema, siempre y cuando se configuren en Administración<Proyectos<Avisos automáticos por Email.

Para ello deberá seleccionar a los usuarios a quienes se desea informar.

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E.- Generación de documento:

Esta mejora permitirá cargar un documento en Administración<Proyectos<Gestor de documentos.

De esta manera el usuario podrá cargar un documento en el cual se podrá visualizar la forma de pago pactada original del negocio y la nueva forma con la regularización; con el objetivo de que el usuario pueda ver la “antigua “ y “nueva” forma de pago (antes y después de la Regularización).

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Documento tipo:

Botón de descarga del documento:

Este botón se activara solo cuando se haya realizado una regularización en Cuenta corriente y se encuentra en: Detalle de Promesa

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