La reserva en el sistema consta de cinco pasos. Para acceder a ella, debemos ingresar a través de una cotización a “Reservar a partir de esta cotización”.
- Confirmación de productos:
Se verifica que los productos que se encuentran seleccionados sean correctos. De lo contrario se pueden Modificar/Agregar de la misma forma que en la cotización
Una vez validado, se marca sobre “Guardar y Seguir”.
- Definición de forma de pago:
Aquí debemos completar los valores asociados al pago de la propiedad y distribuir de acuerdo a los ítems definidos en la cotización. Los montos pueden ser definidos y generadas sus cuotas en la unidad monetaria Peso ($) o UF marcando el círculo que se encuentra al lado del recuadro respectivo.
Es importante señalar, que siendo el ingreso del valor en $, UF o % la conversión para todos es equivalente a la UF del día en que se realiza el negocio.
Por tratarse de una reserva, es frecuentemente indispensable que para esta instancia se defina si el monto a cancelar corresponderá a una Garantía (con
devolución; no resta al valor total) o Abono (al pie o crédito; resta del valor total). Lo seleccionamos marcando el círculo correspondiente.
Además de la forma y fecha en que el valor de ésta se cancelará. Presionando “Ver definición de cuotas” se despliega el recuadro que permite ingresar el detalle de
Pago de Reserva.
También se pueden pactar el resto de los valores, independiente que no sean cancelados en esta instancia: Pie (pie pago contado/pie cuotas de financiamiento
propio), Contado firma Escritura, Subsidio, Ahorro.
Y de igual manera, definir sus cuotas y fechas de pago si a esa instancia se conocen.
Finalmente, el valor del Crédito Hipotecario corresponderá al valor de venta menos los aportes ingresados (reserva abonable, pie contado, pie cuotas, contado contra
escritura, subsidio y ahorro)
3 Datos de la reserva:
En este paso debemos seleccionar del listado ‘Forma de Pago’ como se documentará el pago de la reserva ingresada. Cada Forma de Pago habilitará las
casillas para los datos requeridos. Se puede dejar en estado ‘Por Ingresar’ (sin documentar) e ingresar posteriormente los antecedentes a través del módulo Cuenta Corriente.}
Si se ha ingresado antecedentes, al marcar “Guardar datos del Pago Reserva” se emitirá un Comprobante de Ingreso, que corresponde a un tipo de boucher de pago
por concepto de la recepción de un monto. Marcando sobre “Descargar”. Accederemos al documento.
Una vez revisado el comprobante de ingreso, se continúa en "Guardar y Seguir".
4 Resumen de negocio
Este cuenta con todos los detalles del proyecto, cliente, producto y estado del negocio asociado. Además de un resumen de la forma de pago señalada
previamente.
5. Detalle de la reserva
En este paso podemos ver un resumen acabado de la reserva, número del negocio, cotización asociada, fecha de creación, estado de aprobación y datos del
cliente. Además podemos descargar todos los documentos asociados al negocio.
Versión para imprimir; nos entrega la/s carta/s de reserva previamente cargadas por el administrador del sitio. Marcando sobre el botón ‘Ir’ accedemos al documento.
Descargar Resumen de Negocio; nos entrega un documento con todos los antecedentes del cliente al momento de la consulta, señalada en el paso 4.
Comprobante de Ingreso; permite acceder nuevamente al documento generado para el pago de la reserva.
Subir reserva final; permite cargar un documento escaneado (pudiendo ser el de reserva firmado). Se debe marcar sobre ‘Examinar’ y buscar el documento en la
carpeta que se tenga guardado, posteriormente ‘Subir Archivo’ para completar el proceso.
En la parte inferior encontramos un detalle con los productos y las opciones de Cancelar reserva o Modificar reserva.
6. Modificación de reserva:
Permite cambiar alguna condición del negocio ya generado. Puede ser cambio de compareciente, cambio de producto, ajuste en un descuento etc.
Primero seleccionamos quien es el usuario que modifica (para registro del negocio) y marcamos sobre “Modificar reserva”
Se repiten los cinco pasos de la reserva, para tener la posibilidad de cambiar en el que se desee, finalizando cada uno con “Guardar y seguir”.
7. Cancelación de la reserva:
Permite cancelar un negocio que no se llevará a cabo. Al realizar la cancelación el producto queda automáticamente disponible en el listado.
Marcamos sobre “Cancelar Reserva” y desprenderá un recuadro para ingresar su motivo y el comentario asociado.
Una vez presionado, y solo en caso que se hayan ingresado pagos a ese negocio, nos consultará si desea “Saltar Reverso”
Esto significa que al presionar “Aceptar” anulamos el negocio dejando el pago vigente dentro de la cuenta corriente del cliente. Por el contrario si marcamos “Cancelar” nos
envía a una pantalla que permite generar el reverso del mismo.